关于银行直存业务的操作程序:
一、存款方式:异地直存、银行内部结转。
二、存款期限:1年
三、贴息费用:
四、人民币头寸款操作程式
1、 期限:一年
2、 利率:按国家规定利息计算
3、一次性贴息:
五、 操作程序:
1、资金需求方出具具有一次性贴息能力的存折或是银行对帐单(最近三天)的复印件或者传真件给资金方查询确认。
2、经资金方查询确认后,由资金需求方邀请资金方前往收存银行进行具体操作事宜。
3、资金方派人到收存银行,落实收存头寸的真伪后,收取部分定金,以共管帐户形式存放。
4、 资金方确认收到以上部分定金后,在收存银行开户并存款。
5、收存银行确认该存款已到收存银行后,资金需求方向资金方支付剩余部分的贴息。
6、资金方确认收到贴息款后,向收存银行出具保证存期为一年的书面承诺。
7、 存款银行向资金方出具大额存款存单,资金方带走存单,结束
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