普及:什么是存单质押摆账?

企业帐户摆账可以分为【实摆】和【虚摆】

【实摆】要求对企业了如指掌,企业没有诉讼,执行,无担保或者隐形债务,这些都要做尽职调查。最后双方约定好的时间、金额、查验好贴息能力,在资方公司指定的银行新开一般企业户并监管所有的印鉴章。

Tips-1:

1)资方指定银行(不可改变条款)

2)资方掌管印鉴章并负责新开户 

3)进款后,印鉴章等资方全程监管,企业使用时必须要向资方申请并确定用印用途

Tips-2:

1)在金融市场实际操作中,实摆类型的摆账少之又少,金主一般都不敢冒这种风险。

2)在实摆过程中,对企业的要求比较高,金主一般追究的是短平快,什么抵押担保类的是行不通的

关于企业摆账,这里要强调的是管用方法-【存单质押摆账】,也是指所谓的【虚摆】

【存单质押摆账】正常的操作流程主要包括:

普及:什么是存单质押摆账?

【1】企业提供营业执照-核查股东结构

Tips:有些企业的股东结构比较复杂,不但有国企,央企,还有上市公司,在后续的签字手续中比较繁琐。

【2】企业提供企业征信和法人征信

Tips:征信不能太烂,太烂的征信会对资金的安全造成很大的不确定性。资金也不敢做。不能有被执行状态或者失信状态发生。

【3】企业指定银行或金主指定银行

Tips:企业指定银行的话,在后续配合协调过程中,企业负主要责任;如果因为银行的原因开出来存单,没有办法在本行为金主指定的企业做低风险授信,或者说没有办法为金主指定的企业做质押担保,这都是企业的责任,导致业务无法开展,前期收到定金是不退还的;

Tips:如果金主自己指定银行,因为银行配合的不到位,在企业没有过错额情况下,无法推进业务,金主方负责退还定金和给企业造成的合理的损失。

【4】金主指定开银承的企业和接票企业

Tips:在新开一般户激活后,金主要提前落实好银行要给金主提供的哪家企业做低风险授信,哪家企业负责接票;并且负责在此过程中产生的发票问题的处理。

Tips:正常来说银行都不会拒绝这种业务;既有存款,又有贷款,一举两得,何乐而不为呢!

【5】企业的摆账周期

Tips:进款后,开出银承,业务结束;企业账户查账随时显账,满足企业摆账目的。

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